Кто такой финансовый аналитик и чем он занимается

Краткое описание

В современных условиях даже человеку с высшим экономическим образованием бывает сложно решить, какой поступок окажется выгодным с финансовой точки зрения, а какой сулит серьезные убытки. Если речь идет не о личных доходах и расходах одного человека, а о материальной базе крупной компании, то значимость таких решений возрастает многократно

Именно поэтому на рынке труда появилась такая востребованная профессия, как финансовый аналитик – специалист, которому можно доверить комплексную оценку ситуации и проработку всех вопросов, касающихся принятия важного решения или финансовой политики компании в принципе

О пути до финансового директора

Карьерный рост в нашей профессии идет по такой траектории:

финансовый аналитик → руководитель одного финансового направления (коммерческие финансы, отдел бюджетирования и планирования, отдел контроллинга) → руководитель нескольких направлений → финансовый директор.

Каждый этап обычно занимает три года. Первый год ты учишься. Второй — начинаешь давать компании какую-то ценность и работаешь уже с учетом опыта. Третий — «шлифуешь» участок, за который отвечаешь.

Как правило, на третий год ты уже готов брать проекты из других направлений. Это позволяет органично перейти на следующий уровень.

В рамках одной компании расти сложно и долго. В первую очередь потому, что приходится долго ждать позиции, подходящей для следующего шага. Поэтому лучше перемещаться между компаниями.

О том, с чем идти на встречу с СЕО

Идя на встречу с менеджментом, финансист должен знать, что происходит с тремя формами отчетности: 

— балансом

— кэш-флоу

— финансовым результатом

В их разрезах нужно знать, что забюджетировано в текущем году. 

Знание #1 — план. Условно, в бюджете отдел продаж заложил 100 единиц, которые должны принести нам 100 млн. Кэш-флоу — позитивный, мы сгенерируем дополнительно два миллиона рублей. Баланс — неизменный, мы не покупаем никаких значимых активов.

Знание #2 — взгляд на реальную ситуацию до конца года. Мы видим, что продадим не 100 единиц, а 90, но лучшего микса — и выйдем на финансовый результат, заложенный в бюджет. Мы всё так же генерируем два миллиона рублей — и с балансом ничего страшного не произойдет.

Знание #3 — детализация

Важно понимать драйверы бизнеса — за счет чего и сколько компания зарабатывает. . Например, у тебя три звездных бренда с маржинальностью десять единиц и еще семь не таких «выгодных» брендов

Всегда нужно знать:

Например, у тебя три звездных бренда с маржинальностью десять единиц и еще семь не таких «выгодных» брендов. Всегда нужно знать:

— маржинальность на единицу по каждому бренду

— долю более и менее маржинальных сегментов

Вы говорите: «Вот здесь зарабатываем 70% своих денег, здесь — 30%» и «Доля более маржинальных продуктов выше, чем менее маржинальных». Или наоборот — если компания настроена на рост этой категории.

В одной из компаний мы решили брать объемом — сделать стратегическим развитие эконом-сегмента. Это сработало: финансовый результат вырос ровно в два раза, хотя сегмент был низкомаржинальным.

Востребованность профессии: нужны ли аналитики

Поскольку для большинства сфер деятельности (бизнес, научные разработки, социальные проекты) крайне важно получать свежие данные и делать на их основе важные выводы, то аналитики всегда востребованы на рынке труда и могут найти достойно оплачиваемую работу в самых разнообразных его сегментах. В этом несложно убедиться самим, заглянув на один из популярных сайтов с объявлениями о работе, где на текущий момент открыто свыше 20 тыс

вакансий.

Убедившись в востребованности профессии, отметим — аналитику считают весьма специфической сферой, где могут работать люди, обладающие определенным складом характера и имеющие особенный набор личностных параметров, знаний и умений. А вот каким должен быть аналитик и что он должен знать и уметь, будет рассказано ниже.

Вакансии для финансовых аналитиков на рынке труда, зарплата

Не стоит говорить, что работа финансового аналитика всегда щедро оплачивается. По информации с сайтов по поиску сотрудников, средний оклад за услуги такого специалиста сегодня варьируется в районе 50 – 100 тысяч рублей. Младшие сотрудники с небольшим стажем, впрочем, могут рассчитывать примерно на 20 – 40 тысяч рублей. При этом во многих компаниях вопрос зарплаты и бонусов предпочитают обговаривать индивидуально для каждого финансового аналитика. На итоговую зарплату влияет множество факторов, один из важнейших — это KPI. 

KPI — это ключевые показатели эффективности, которые позволяют спрогнозировать, сколько будет зарабатывать финансовый аналитик или любой другой работник при выполнении своего плана.

Ключевые требования работодателя обычно заключаются в следующем:

• наличие высшего экономического образования;

• опыт работы по специальности от трех лет;

• опыт проведения инвестиционного анализа, либо работы в финансово-банковском секторе;

• знание нормативно-правовых документов в финансовой сфере;

• иностранный язык в совершенстве;

• владение ПК и CRM-программами;

• умение ставить бизнес-задачи для команды;

• многозадачность.

При этом вакансий для финансовых аналитиков довольно много, хотя по большей части они сконцентрированы в Москве и центральных регионах России. Для получения лучших предложений по работе, финансовый аналитик должен проходить постоянное обучение и периодически освежать свои знания.

Требования к знаниям

Профессиональный арсенал финансового аналитика включает знания:

• общеэкономические – понимание механизмов влияния макро- и микроэкономических факторов, изменений процентных ставок, степени инфляции;
• методы анализа, составления статистики и прогнозов в коммерческой отрасли;
• законодательства (особенно налогообложение, деловое право);
• отечественных, международных стандартов финансовой отчетности;
• принципов ведения бухучета и формирования отчетности;
• отдельных отраслей промышленности;
• принципов инвестирования, рыночной теории и изменений в ней;
• механизмов действия рынков,
• основ анализа рисков.

Что делает и чем занимается

Аналитиков относят к категории высококвалифицированных специалистов:

• в совершенстве владеющих разнообразными методами анализа;
• занимающихся аналитическими исследованиями и обобщающих собранные данные в определенных сферах деятельности;
• способных разработать программу совершенствования и спрогнозировать дальнейшие процессы.

Своим названием профессия обязана древнегреческому слову άναλυτικά, переводящемуся, как искусство анализа, и очень точно отображающем суть профессиональной деятельности.

Список обязанностей:

• сбор сведений и их предварительная сортировка;
• анализ данных и их проверка;
• составление начальных предположений;
• создание точно регламентированных методических работ;
• формирование выводов и составление отчетности о проведенном исследовании.

Вне зависимости от направлений профессиональной деятельности, необходимо собрать и проанализировать данные, дать им оценку и выработать практические рекомендации для улучшения работы, опираясь на актуальную картину сложившегося положения дел.

Минусы профессии

Разберем основные минусы. Частично мы их касались по ходу статьи, теперь обобщим.

Объем информации

Её всегда будет много. И надо в этой информации не утонуть, надо суметь ее структурировать, обобщить и сделать выводы. И еще желательно удержать эту информацию в голове, суметь к ней вернуться, если будет нужно.

Стресс

Большой объем работы всегда порождает стресс. Стресс может быть обусловлен самыми разными причинами: страхом сделать неправильные подсчеты, не успеть вовремя подготовить отчет о своей работе, неправильно интерпретировать данные и сделать неправильный прогноз, упустить из виду какой-то важный экономический фактор.

Надо «держать руку на пульсе»

Аналитики постоянно наблюдают за выбранным экономическим сегментом. В крупных компаниях аналитики, в сущности, работают без выходных. Они должны быть постоянно в курсе рыночных изменений и финансовых новостей.

К слову, это еще один источник стресса.

Повышение квалификации

Чтобы оставаться востребованным специалистом, надо всё время повышать квалификацию.

Мне кажется, для финансового аналитика это даже более актуально, чем для представителей многих других профессий. Постоянно появляются какие-то новые аналитические программы, меняются рынки, компании-конкуренты не дремлют и совершенствуют свои подходы к аналитической работе.

Волка ноги кормят. Но и финансы будут не лишними…

В целом анализ — это сложный процесс, который нельзя осуществить в один этап. Лучше всего поделить его на части. Первым делом нужно собрать всю актуальную информацию, осуществить мониторинг рынка. Далее придётся систематизировать все данные и выявить основные тенденции. Полученная информация позволяет составить общую картину событий и определить важные изменения. Подробный и качественный анализ ситуации на финансовом рынке в силах спрогнозировать дальнейшее течение событий с выдачей рекомендаций относительно поведения и дальнейших стратегий на рынке. Поэтому можно подвести итог и сказать, что цель работы финансового аналитика заключается в составлении прогноза, а также выдаче рекомендаций. Если финансовый аналитик обязанности свои выполняет чётко, то, следуя предписанному им алгоритму действий, можно ожидать прибыль.

Положительные моменты или плюсы

Работа финансового аналитика сложная, но интересная. Она требует глубоких и основательных знаний. От умения правильно расставить акценты, зависит приумножение капитала компании и её собственников. Специальность становится все более актуальной. У неё есть свои плюсы:

• Поскольку профессия востребована, то и вознаграждение соответственное. Уровень заработка определяют два момента. Первый — расположение региона. В столице и городах, где преобладает крупный бизнес, вознаграждение рассматривается от 80 тысяч рублей и выше. Второй момент относится к квалификации специалиста. Здесь определяющим фактором выступает стаж, опыт, уровень знаний.
• Продвижение по карьерной лестнице ещё один плюс. Для этого необходимо набрать опыт, получить нужную квалификацию и пройти сертификацию.
• Данная специальность дает возможность трудоустройства в любом секторе экономики. Это могут государственные структуры, банковская система, инвестиционные и частные компании.
• У профессионала есть право выбора: быть штатным сотрудником компании, работать удалённо или быть независимым экспертом по разовому договору.
• Аналитика не даёт стоять на месте. Изменение законодательных актов, новые требования в отчётности, в финансовой политике, получение дополнительной информации в процессе исследований, способствуют постоянному обучению и самосовершенствованию.
• Частные компании заинтересованы в квалифицированных и аттестованных специалистах. Поэтому, очень часто работодатели оплачивают участие сотрудников в международных и региональных семинарах.
• Крупные компании сотрудничают со многими международными корпорациями и финансовые специалисты, высокого уровня, бывают в заграничных командировках, а знание иностранного языка даёт возможность свободного общения с коллегами по профессии.
• Аналитика развивает независимый менталитет и определяет принятие самостоятельных решений, связанных с планированием и анализом, организацией и управлением.

БЛИЦ

#1. Главный страх финансового аналитика.

Ошибка в данных, которые презентуешь.

#2. Три главных слова финансового аналитика.

EBITDA. Чистая прибыль. Рабочий капитал.

#3. С какими тремя словами вы себя ассоциируете?

Мудрость. Опыт. Структура. 

#4. Better done than perfect?

Я за результат. Нельзя сразу сделать iPhone 10. Своим сотрудникам я говорю: «Мы сейчас делаем iPhone 3, так что давайте сначала этот релиз — а потом остальные, с улучшениями». iPhone 3 — уже результат, уже победа.

#5. Лучший профессиональный совет, который вам дали.

«Когда идешь на совещание, задай себе три вопроса, которые может задать аудитория, — и подготовь на них ответы».

Должностные обязанности

2.1. Аналитик в рамках своих должностных обязанностей:

2.1.1. Организует аналитическое и методическое обеспечение проведения исследовательских работ.

2.1.2. Проводит аналитическую и научно-исследовательскую работу с целью сбора, оценки и анализа получаемой информации, а также выработки практических рекомендаций.

2.1.3. Осуществляет мониторинг публикаций, в том числе в российских и зарубежных средствах массовой информации, дает им оценку.

2.1.4. Составляет необходимую отчетную документацию.

2.1.5. Координирует деятельность соисполнителей при совместном выполнении работ с другими структурными подразделениями организации.

Обязанности финансового аналитика

Эта профессия предполагает множество бумажной работы, статистические отчеты, непрерывное отслеживание бизнес-новостей. 

Обязанности финансового аналитика многообразны:

• подготовка текущих отчетов, аналитических записок, презентаций для руководства;

• обработка данных (экономические показатели компании, общее положение на рынке, факторы, влияющие на изменения цен);

• наблюдение за работой конкурентов;

• систематизация данных и выявление основных рыночных тенденций;

• работа с деловыми партнерами компании и контрагентами, заключение бизнес-договоров;

• участие в управлении финансами компании, инвестиционная деятельность.

В целом же, отрасль финансов весьма обширная и имеет множество направлений. Поэтому и специализаций у финансовых аналитиков много. Кто-то работает исключительно с ценными бумагами, кто-то отслеживает операционную деятельность компаний. Некоторые анализируют в целом ситуацию в какой-либо отрасли экономики.

То, что делает финансовый аналитик, может быть связано со сведениями, составляющими коммерческую тайну, поэтому на эту позицию набирают определенных людей с репутацией и связями.

Какой выбрать

Доходы, средняя продолжительность рабочего времени и конкуренция в этих двух профессиях поразительно схожи. Скорее всего, вы будете зарабатывать от 50 000 до 60 000 долларов в год, работая от 40 до 50 часов в неделю и столкнетесь с благоприятным рынком труда, по крайней мере, до 2026 года. Эти сходства могут сделать выбор одного из других чрезвычайно трудным.

Самая большая разница между финансовым аналитиком и бизнес-аналитиком заключается в том, что финансовый аналитик больше занимается инвестициями, а бизнес-аналитик больше занимается операциями и управлением. Все сводится к той области, в которой вы чувствуете себя более уверенно и осведомленно.

Для студента, чьим любимым предметом была статистика, и который любит работать с числами, стать финансовым аналитиком – логичный шаг в карьере. С другой стороны, человеку, от природы способному делегировать задачи и обеспечивать максимально эффективное выполнение проектов, следует подумать о том, чтобы стать бизнес-аналитиком.

#К

Карьерная лестница и возможность личностного роста

Эффективная деятельность финансового аналитика в компании обеспечивает ее успешность. По мнению Роберта Кийосаки, «если хочешь быть богатым, нужно быть финансово грамотным». Цитата применима как к успешности деятельности компании в целом, так и отдельного в ней финансового эксперта, доходы которого увеличатся при грамотном планировании экономической деятельности организации. Молодые специалисты Института международных экономических связей легко могут начать свою карьеру штатным сотрудником финансового отдела, а с приобретением опыта возглавить целый отдел. Так как финансовая аналитика требует принятия стратегических решений, то грамотный эксперт может стать одним из руководителей или войти в Совет директоров организации.

При наличии определенного капитала, репутации в деловых кругах и высоко уровня экспертности у грамотного финансового аналитика всегда есть возможность открыть собственный успешный бизнес, управлять и получать доход от собственного капитала.

Профессия финансового аналитика — это отличная «путевка в жизнь» и гарантия благополучия в современном мире.

• Общие новости
• Объявления для абитуриентов
• Статьи

Распределение вакансий по зарплатам

Рассмотрим распределение вакансий (с указанной зп) по диапазонам зарплат для ‘аналитик’ (Россия).

До 45000.0 руб.: 10.61% вакансий.

От 45000.0 руб. до 53000.0 руб.: 10.66% вакансий.

От 53000.0 руб. до 69000.0 руб.: 12.42% вакансий.

От 69000.0 руб. до 81000.0 руб.: 11.09% вакансий.

От 81000.0 руб. до 101000.0 руб.: 11.28% вакансий.

От 101000.0 руб. до 129000.0 руб.: 10.01% вакансий.

От 129000.0 руб. до 153000.0 руб.: 10.63% вакансий.

От 153000.0 руб. до 201000.0 руб.: 13.25% вакансий.

От 201000.0 руб.: 10.04% вакансий.

Распределение вакансий по зарплатам также может дать приблизительную оценку минимальной и максимальной заработных плат для ‘аналитик’ (Россия).

Финансовый аналитик против аналитика данных: обзор

Если вы студент или молодой специалист, который отлично разбирается в числах, аналитике и эксперт в решении проблем, подумайте о карьере финансового аналитика или аналитика данных. Финансовые аналитики используют финансовые данные для выявления тенденций и экстраполяции в будущее, помогая своим работодателям и клиентам принимать оптимальные инвестиционные решения. Компании полагаются на финансовых аналитиков, чтобы определить, когда наступает благоприятное время для покупки или продажи определенных ценных бумаг, а в некоторых случаях компании используют отчеты, составленные финансовыми аналитиками, чтобы определить, следует ли продавать весь бизнес.

Аналитики данных выполняют аналогичную роль, главное отличие состоит в том, что эти профессионалы анализируют данные, которые могут иметь или не иметь отношения к инвестиционным решениям. Например, аналитик данных может изучить цифры, связанные с продажами, эффективностью рекламы, транспортными расходами или заработной платой в сравнении с производительностью.

В конечном счете, любая часть числовых данных, которая может быть использована для принятия бизнес-решения, потенциально входит в компетенцию аналитика данных. Хотя они не так сфокусированы на финансовых рынках, как их коллеги из мира финансовых аналитиков, ожидается, что аналитики данных будут поддерживать актуальные знания о методах инвестирования. Часто для доступа и организации необходимых данных в этой роли требуются компьютерные навыки высокого уровня, что делает опыт работы с информационными технологиями или, по крайней мере, практические знания в данной области, несомненным плюсом для начинающего аналитика данных.

Поскольку необходимое образование и навыки, потенциальный доход, баланс работы и личной жизни и конкурентоспособность на рынке труда одинаковы для этих двух областей, тонкие различия в типе личности и наборе навыков определяют, подходит ли кто-то для карьеры финансового аналитика или аналитик данных.

Что такое финансовый аналитик?

Финансовые аналитики изучают финансовые данные и используют их результаты, чтобы помочь компаниям принимать деловые решения. Часто их анализ предназначен для информирования компаний об инвестиционных решениях.

В частности, финансовые аналитики исследуют  макроэкономические и микроэкономические условия наряду с фундаментальными показателями компании, чтобы делать прогнозы относительно предприятий, секторов и отраслей. Они также часто рекомендуют курс действий, такой как покупка или продажа акций компании, исходя из ее общих показателей и перспектив.

Аналитик должен быть в курсе текущих событий в области, в которой он специализируется, а также о подготовке финансовых моделей для прогнозирования будущих экономических условий для любого количества переменных.

Не все финансовые аналитики анализируют рынки акций или облигаций или помогают своим работодателям делать инвестиции. Компании также могут нанять аналитика, который будет использовать числовые данные для определения эффективности различных маркетинговых методов по сравнению с затратами. Компании, использующие модель франшизы, часто имеют финансовых аналитиков, которые отвечают за отслеживание отдельных франшиз или групп франшиз в пределах географического региона. Аналитики определяют сильные и слабые стороны и составляют прогнозы прибылей и убытков.

Описание работы финансового аналитика

Аспекты обязанностей:

• Финансовое прогнозирование, отчетность и отслеживание операционных показателей
• Анализ данных, создание модели для принятия решений Отчет о финансовых результатах, подготовка к регулярным проверкам руководства
• Анализировать прошлые результаты, выполнять анализ отклонений, определять тенденции и давать рекомендации по улучшению
• Работа с командой бухгалтеров, чтобы обеспечить точную отчетность.
• Оценка показателей, сравнение и анализ фактических результатов с планами, прогнозами.
• Управление процессом анализа затрат, установление, применение политики, процедур
• Анализ тенденций, прогнозов, рекомендация действий по оптимизации
• Рекомендовать интерпретацию данных, проведение сравнительного анализа;
• Изучение предлагаемых изменений в методах и материалах
• Выявление, внедрение улучшений процессов, включая создание стандартных и специальных отчетов, инструментов, панелей мониторинга Excel
• Повышение производительности за счет разработки инструментов отчетности / прогнозирования
• Проведение маркетинговых исследований, анализа данных, бизнес-аналитики и оценочных мероприятий.
• Поддержание прочной основы анализа, создание прогнозов, моделей
• Владение Microsoft Excel упоминается практически в любом описании должности
• Знание инструментов запроса данных / управления данными чрезвычайно полезно (Access, SQL, Business Objects)

Должностная инструкция финансового аналитика – базовая квалификация:

• От 0 до 3 лет в сфере финансирования бизнеса или другой соответствующий опыт
• Высокий уровень владения техниками моделирования
• Свободное владение формулами и функциями Excel
• Требуется степень бакалавра, бакалавра или бакалавра (степень бакалавра бухгалтерского учета / финансов / экономики)
• Сильные аналитические навыки и навыки сбора данных
• Хорошая деловая хватка

Описание работы финансового аналитика – личность, навыки межличностного общения

• Способность оптимизировать функции и желание учиться и расти
• Сильные навыки межличностного общения, включая письменные и устные коммуникативные навыки
• Способность работать независимо
• Опыт работы с руководителями высшего звена и представления им отчетов
• Отличные коммуникативные и презентационные навыки
• Взаимодействие с высшим руководством
• Большой опыт моделирования

Основные обязанности:

• Повышение показателей за счет анализа результатов, прогнозов, отклонений, тенденций
• Создание рекомендаций, которые будут представлены руководству
• Разработка моделей для поддержки оценки, планирования и прогнозирования
• Помощь в процессах составления бюджета, планирования расходов
• Согласование существующих транзакций посредством перекрестных ссылок на входящие и исходящие данные
• Проведение сравнительного анализа и исследования рынка для поддержки внутреннего финансового анализа
• Поддержание актуальных технических знаний инструментов, рыночных условий, тенденций

О качествах финансового аналитика

Чтобы выполнять свои задачи хорошо, финансовый аналитик должен:

Иметь аналитический склад ума. Если не умеешь анализировать и у тебя нет системного понимания, что происходит, в финансах тебе делать нечего.

Видеть взаимосвязи показателей. Финансы — это не что-то отдельное, висящее в воздухе, а набор системных показателей. Связи между ними нужно чувствовать и понимать — только так получится давать правильные рекомендации.

Уметь подать информацию. Если показать сухую табличку с огромным количеством колонок с данными, никто ничего не поймет. Но если донести мысль креативно, на понятном языке, будет успех.

Например, в одной из компаний мы с командой финансистов взяли данные по объему рынка и рыночной стоимости и разложили их на потенциально прибыльные направления. Не просто сказали: «Тут может быть +100 миллионов», а детализировали: «Если в этом сегменте займем 20%, будем зарабатывать 30 млн».

Профессиональный прогноз

Ни финансовые аналитики, ни финансовые консультанты в ближайшее время никуда не денутся. BLS ожидает роста числа рабочих мест на 6% для финансовых аналитиков с 2018 по 2028 год и на 7% для финансовых консультантов.Это сопоставимо с ожидаемым ростом числа рабочих мест на 5% для всех профессий. 6

Финансовые консультанты также должны получить благо от стареющего населения, которое живет дольше и проводит больше лет на пенсии. Кроме того, молодые работники чаще меняют работу и испытывают острую потребность в пролонгации старых пенсионных счетов.

Финансовые аналитики – это эксперты, которые помогают страховым компаниям, компаниям паевых инвестиционных фондов и другим организациям, которым требуются инвестиции и исследования рынка. Ожидается, что конкуренция за эти должности аналитиков будет сильной, что еще больше делает упор на квалификацию и соответствующий опыт работы.

Большинство должностей финансовых аналитиков разделены на роли на стороне покупателя или на стороне продавца, каждая из которых имеет разные перспективы. Аналитик со стороны покупателя разрабатывает стратегии для компаний с большим инвестиционным капиталом. Это могут быть институциональные инвесторы, паевые инвестиционные фонды или некоммерческие организации. Специалисты по продажам предлагают поддержку компаниям или отделам, которые продают инвестиционные инструменты, такие как акции, облигации и страхование. Аналитики со стороны покупателей, как правило, зарабатывают больше денег, работают более интенсивно и чаще путешествуют.